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——大商所期货服务“三农”座谈会侧记
8月29日下午，一群肤色黝黑的壮汉走进52层高的大连商品交易所大楼，从期货交易大厅到发展历程展示厅再到顶层图书馆一览辽阔的渤海，28位来自黑龙江、吉林、辽宁、山东、河北、安徽的农业合作社负责人和种粮大户被这个现代化的交易所的气势所震撼。传说中的大商所今天结结实实地立在他们面前，成为粮食产区最大的“龙头”，成为农民最亲的“老总”。它一直伴随在实体经济身边，一直奔波在田埂上车间里，且行且探索。到今天，大商所已经成为全球第一大农产品期货市场，它背后也成长起一大批面向企业和生产者提供期货业务服务的期货公司。按照党中央国务院部署，通过期货市场推进我国农产品市场化改革已经东风具备。
在接下来的“期货市场服务‘三农’座谈会”上，他们与期货公司、龙头企业、保险公司、国有银行的20多位代表进行了一次跨界风险管理对话。大商所理事长李正强恳切地说，经过20多年的努力，我们把期货市场这个平台打好了。你们作为期货市场的第一批参与者，要成为农产品期货市场的播种机，带头人，燃起星星之火。我们金融界要由单打独斗转变为协同作战，在落实全国金融工作会议精神探索服务实体经济的过程中，多承担社会责任，多创造社会效益，服务好我国农业供给侧结构性改革和“三农”稳定发展。
为什么要深入推进农产品期货、期权市场建设？
虽然1993年大商所成立之初的第一批期货产品就有大豆期货、玉米期货，但至今在主产区，基层干部大多数还是不清楚什么是农产品期货。随着近年来国内农业领域市场化改革不断推进，国家相继取消大豆、玉米临储政策，一些合作社通过龙头企业带动在期货市场成功规避了价格风险，坚定了继续种粮的信心，他们成为了转型最快的一批农民。所以，2017年中央一号文件第一次提出，“要深入推进农产品期货、期权市场建设”，这给中国农业发出了转型的信号。
7月，习近平总书记在全国金融工作会议上做出了的重要部署，把服务实体经济列为金融工作今后的首要任务。如何让期货市场服务好实体经济，特别是近十年来，大商所加快了探索和创新步伐。到目前，在国内率先上市第一个商品期货的期权品种——豆粕期权，正在加快研究推出玉米期权；完善并形成了原料、饲料、养殖一体的农业避险产业链条；在东北玉米主产区推进集团化交割，降低企业参与期货交割成本；鸡蛋期货实现主力合约连续，成为国内农产品期货市场第一个主力合约连续的品种。
推动中国的实体经济利用期货市场进行风险管理一直是最大难点。大商所从2005年通过“千村万户”、“千厂万企”工程提供信息服务、各类培训和宣传活动，到2013年开始支持期货公司开展场外期权试点，再到2015年扩大为“保险+期货”的试点。由一家交易所的业务推广提升到打造金融业合作平台。2016年中央一号文件提出“探索建立农业补贴、涉农信贷、农产品期货和农业保险联动机制”，又连续两年提出要求“稳步扩大‘保险+期货’试点”。在证监会、保监会大力支持下，大商所支持相关保险公司、期货公司及涉农企业在玉米、鸡蛋品种上首开场外期权试点，为探索财政补贴提供了新的方式和途径。个
2016年，大商所投入两千万元，支持设立12个“保险+期货”试点，共理赔482万元。同时立项支持8个农产品场外期权试点，助推农户规避价格波动风险。2017年投入6000多万元，设立支持了32个“保险+期货”试点项目，试点数量、单个试点规模较去年均有大幅增长。同时在价格险的基础上，有9个试点项目为收入险试点，这也是落实今年中央一号文件提出的“探索建立农产品收入保险制度”的一个尝试。
合作社从期货市场得到了怎样的好处？
黑龙江省哈尔滨市双城区铧镒农机专业合作联社法人杜滨很年轻。年前他收购了一家牧场准备养牛，李正强理事长到牧场考察后，他就改要养猪了。他说，养猪产业链前面是玉米，合作社今年种植玉米27300亩，与大连良运公司合作，利用期货市场锁定卖粮价格1580元/吨，12月30日交售1万吨，亩利润超过300元。今年只有种玉米赚到钱了。由于连续三年玉米掉价，本来不想种了，期货避险让他对种地重新建立了信心。选择养猪也是因为将来可能会上生猪期货。他说：我这就形成产业链和避险链了，最差也能保本。这段时间我天天学习怎么能养好猪，天天关注大商所玉米盘，期待将来成为大商所的生猪交割库。
杜滨的信心影响了一批人。双城区宏安集团总经理王艳滨是做现货的，年玉米经销量150万吨，自有仓储能力30万吨。今年他也赚了。期货现货、长途短途、烘干车板，好一顿腾挪转移，每吨赚300多元。以前他自己做期货，“睡不着觉”。现在与杜滨合作，利润和货源稳定，合作可以持久。中国供销集团天泽粮食仓储有限公司总经理王仁福也是不懂期货，今年收购的一万吨玉米通过大连良运在期货市场套保，每吨赚100多块钱。安徽省泗县草沟镇的种植大户汪夫利部队转业成为种粮大户，体会是越丰收越担心卖不掉。去年参与玉米“保险+期货”试点获得赔付，信心油然而生。皖北灾多，他期待推出收入险。
收入险是产量险+价格险的险种。这样的险种需要对整个农业保险制度进行大调整。因此今年中央一号文件提出“要探索建立农产品收入保险制度”。黑龙江省嫩江县前进乡柳树村种植合作社理事长常保全说，他们37500亩地从2013年到2016年，只有2014年有收益。关键时刻，浙商期货和嫩江县政府联合实施了“保险+期货”试点。从2015年到2016年每年保1000吨，每吨多受益两三百元。他迫切期待收入险。“这样，新兴主体就好做了。”而有50万亩耕地的黑龙江农垦赵光农场场长王宏忠说，去年通过和阳光保险、南华期货合作大豆“保险+期货”试点，效果非常好。希望今年把试点做成收入险。目前谈定的目标价格是4000元/吨。“这个事儿做成了，是农业一个大突破。”
吉林省公主岭市范家屯镇顺农农民专业合作社是2013年成立的，目前流转土地将近一万亩。理事长王成说，年年种年年赔，已经达到绝望的地步。2016年我们有幸跟吉林云天化公司合作，无论从资金还是“保险+期货”试点，我们看到了希望。今年玉米保的是1700多元/吨，大豆保的是3800多元/吨。他说，我是代表吉林省的农民跟大商所攀高枝，希望以后能靠一靠大商所这棵大树，给农民多做一些培训。下一步我们会继续进行土地流转，种植玉米、大豆，不然我们这样的小合作社根本生存不了。
龙头企业是怎么参与“保险+期货”试点的？
黑龙江省桦南县宏安集团是黑龙江省油脂加工龙头企业，2003年组建。总经理安宝友说：2006年开始做期货套期保值，经验就是拿出三分之一的库存去做套期保值。始终是这样滚动，企业由小变大，目前也是几个亿的资产。2016年开始结合套期保值给会员农户搞玉米代烘代储，约两万多吨，效果很好。今年和国泰君安期货公司合作，在桦南县搞了2.2万吨玉米的“保险+期货”试点，由于是国家级贫困县，我们只负担10%的保费。本来国泰君安想多做一些，结果协调不利加上财力有限而未果。玉米价格保险目标价格是1700元/吨。他说，现在亟待提高基层干部对“保险+期货”的系统认识，减少推广难度。
河北省张家口市阳原县创北农业董事长高文明参观了大商所感到很震撼。他过去没有接触过期货。2013年在阳原县流转土地3000亩，搞农业开发，目前已投资3000多万，成为河北省农业产业化重点龙头企业，还建了一个培训学校。习总书记考察张家口后，目前各级政府对阳原县进行了精准对口帮扶，去年10月份他把中投天琪期货公司介绍到阳原县，今年玉米“保险+期货”试点在阳原县立项了，成为河北省唯一试点项目。他说，在项目运作过程中，县领导开始有个误区，怕影响完成玉米面积的压缩任务。在大商所支持下，大连人保和中投天琪期货公司在他的培训学校已经搞了两期培训，效果很好，当地保险公司每一期从总经理到各县分公司总经理都参加学习。
山东省陈氏兄弟养殖基地是国内首单政策性鸡蛋价格“保险+期货”试点。2016年与银河期货公司合作，前期采用场内套保、价格保险和实物交割等综合模式，成功开展了6000多吨鸡蛋价格对冲，其中场内套保3000吨，实物交割200吨，通过银河风险子公司进行场外期权操作2600吨，价格保险1000吨。基地负责人陈锡佐说，上半年鸡蛋市场行情低迷，但他们成功避险，还逆势收购了蛋鸡养殖场。他说：我做蛋鸡养殖20年，接触期货12年，深深懂得，只有金融衍生品市场才能合法合情合规地辅助我们对冲养殖价格风险。大商所推出的国内首个生鲜品种鸡蛋期货是惠及“三农”的好工具。鸡蛋“保险+期货”是普及鸡蛋风险管理工具的好产品。它把复杂的套期保值变成了价格保险卖给养殖户，让小户也懂得鸡蛋价格也可以上“保险”了。他请求交易所多为养殖群体指导推荐新模式并支持期货公司深入到农业金融中来。
国家队对“保险+期货”有怎样的期待？
期货进入企业链条也是有个探索过程的。九三粮油工业集团总经理助理鞠伟说，在大商所支持下，2009年对农户推出了“延时点价”，运营三年并不理想，原因是农民想拿到现钱，另外对企业给的价格也不认可。那时就想把期货引进来，但没有合适的模式。2013年企业间开始推行豆粕基差销售，刚开始下游饲料厂和经销商也不太认同，如今豆粕70%都是基差销售。基差销售依据的价格是大商所豆粕期货主力合约，这样就把期货市场定价功能完全融入现货。现在掉头再做“延时点价”就容易多了。南华期货设计的价格险就是投保农户卖大豆的时候与九三签个协议，约定个基差，将来卖豆子的时候按期货1801合约价格加约定基差就是交易价格。
大连良运集团粮油购销有限公司有50多年历史的老粮企，从大商所成立以来，良运就是第一批交割库，在粮食贸易上一直参照大商所期货价格。总经理杨传辉说，“保险+期货”不但利于种粮大户，更有利于国家财政管理。国家临储支出很大，粮食管理成本也会越来越大。而“保险+期货”通过价格险锁定了农民种植成本，有利于稳定种植面积，即保障农民利益，又保障有效供给。他说，近几年通过我们与大商所合作的企业受益很多，他们期待增加期货新品种。目前场内期权品种太少，场外期权品种不丰富，价格也较高，还有信用管理问题、法律建设问题，都亟待全面提升。
吉林云天化农业发展有限公司是国有控股企业，年经营粮食300万吨，致力于打造上下游产业链闭环模式，带动了东北一大批农民专业合作社。总经理张生介绍，公司今年合作的土地是100多万亩，明年能做到200多万亩。重要手段就是引领旗下的合作社来做价格保险。加上公司长期做套期保值的经验，所以也能把这个业务量做起来。黑龙江象屿农业物产集团发挥混合所有制的优势，三年来打造了玉米最完整的全产业链。常务副总经理陈代臻说，临储改革后农民面临三个新问题：种什么？卖给谁？什么价？依托全产业链运营，加上“保险+期货”服务，实现保服务、保收益的承诺就有底了。
在产区做“保险+期货”和场外期权试点最早的县是黑龙江省嫩江县，他们也是第一个县财政拿钱补贴试点农民的县。县农业局局长顾孝春说，嫩江接触期货起步较早，所以今天面对转型我们农业干部对大商所心存敬意和感激。嫩江县耕地面积1100万亩，境内非转基因大豆种植面积超过700万亩，两项都是全国第一。种得好，卖得好，对政府是一个考验，也是重点任务。2013年与浙商期货公司合作大豆场外期权试点，取得良好收益。他说，基层政府希望加快创新体制机制，扩大试点覆盖面，扩大险种覆盖面，降低运作成本。
金融界怎样联合起来向前进？
浙商期货公司总经理胡军是个干练的女性。几年来时不时从杭州上演“孔雀龙江飞”。许多农业干部刚刚知道“保险+期货”，她却已经在这个领域做出了“三个阶段”：2015年做价格保险，保证基本收入。2016年由于农民保的价格低收益不理想，开始设计收入险。2017年推出收入险试点，做出了一个大满贯。她说，目前市场上有三类情况：一是农民丰收，产量增加，价格下跌；二是农民欠收，产量下来，价格上去；三是农民丰收，产量上去，价格也上去了。我们正在尝试在第三类情况时也能更好的保护农民，让农民保持参保积极性。她说，做试点就是每年要有新拓展。目前三种情况下都能保障收益，“保险+期货”试点模式已基本探索出来了。但是创新还在路上，胡军的目标是，用一到两年时间把相当于黑龙江省一个省的大豆产量全部做“保险+期货”，最终利用期货市场建立国产非转基因大豆定价权。
最早基于大商所期货价格做玉米保险的保险公司就是中国人保财险大连分公司。该公司农村保险事业部总经理刁艳伟说，2015年，他们从做“农产品期货价格保险理论与实践探索”的课题切入，接触到“保险+期货”。与新湖期货公司合作在辽宁锦州市义县承保1000吨玉米，当时还有临储政策，保费收了115700元，赔付24.1万元。另外在大连和湖北浠水做了两个鸡蛋“保险+期货”试点项目，总承保数量是400吨，收了12万元的保费，赔付了32.6万元。到2017年，又与中投天琪期货、鲁证期货、国泰君安联合进行项目合作申请，试点项目更是聚焦国家级贫困县，服务范围由价格保险扩大到收入保险，包括保底收购，信贷融资等多方面。他说，未来我们一是配合大商所做好项目推进和新模式、新产品的研发。二是全面对接农户风险管理要求，探索与期货、银行等其他机构合作。三是积极沟通地方政府和部门，争取开展农业风险管理新模式补贴和支持。
中国建设银行总行同业业务中心副总经理孙玉辉表示，中国建设银行目前涉农贷款约1.7万亿，还设立了村镇银行。虽然这个板块不良率较高，但是为了体现企业社会责任也在坚持做。目前农业领域保险的重大变化就是从传统保险即灾害险转向市场险即价格险。期货市场也逐步发展完善，有条件整合银行、期货、保险以及涉农企业，共同构建金融风险防控体系。保险、期货和银行都参与进来，协同努力，会让我们增强发展信心。目前大家都关注金融稳定，其实更需要关注金融发展。金融发展就是要为实体经济服务，而协同发展可能会闯出一片蓝天。通过这次座谈会我们进一步打开了视野——涉农服务我们还有更大空间。
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